Finanza & Capitale
La nostra lettura
Le organizzazioni finanziarie operano in un ambiente di conformità permanente in cui ogni decisione di valore è esposta al controllo regolamentare e a una pressione crescente degli acquirenti. Il loro valore si fonda sulla qualità dei dati, sulla solidità della governance e sulla credibilità delle metriche finanziarie.
La Certificazione CIFSO 5000 è particolarmente pertinente per documentare e difendere ciò che gli audit regolamentari non catturano: l'integrità operativa, la sovranità dei dati e la trasmissibilità reale.
Settori coperti
01RegolamentatoBanche & Servizi Finanziari
Conformità DORA, Basilea IV, IA per il rischio di credito, modernizzazione del back-office e resilienza operativa.
02CrescitaFinTech & Pagamenti
PSD2, open banking, AML/KYC, architetture di pagamento in tempo reale, tokenizzazione e metriche SaaS difendibili.
03IbridoPropTech & Immobiliare
Valorizzazione degli asset, IA per lo scoring degli inquilini, piattaforme di transazione, dati ESG e dualità software/asset fisico.
Le nostre expertise applicate
Certificazione CIFSO 5000
Valutazione indipendente delle 5 dimensioni CIFSO su asset finanziari e tecnologici — documentazione opponibile in due diligence regolamentare, presso LP e regolatori (EBA, FINMA, DORA).
Consulenza Strategica
Posizionamento rispetto ai nuovi entranti FinTech, riprogettazione del modello di business, governance del consiglio di amministrazione e pianificazione della trasformazione regolamentare.
Consulenza Tecnologica
Architettura di sistemi resiliente, migrazione verso cloud sovrano europeo, sovranità dei dati finanziari e conformità tecnica a DORA, NIS2, AI Act ed EBA.
Consulenza M&A
Preparazione alla cessione o all'acquisizione nel settore finanziario: valorizzazione degli asset data, strutturazione della transazione e supporto al closing con fondi PE e acquirenti strategici.
Come accompagniamo i nostri clienti
Tre profili tipici, tre situazioni concrete.
Fondi di Private Equity
“State valutando un target nei servizi finanziari. La data room è incompleta, la governance dei dati è scarsamente documentata e i regolatori pongono domande. Avete bisogno di una valutazione indipendente per consolidare la vostra tesi prima del closing.”
Cosa risolviamo
- Verificare qualità e tracciabilità dei dati di un target finanziario
- Ottenere documentazione di governance opponibile prima del closing
- Difendere la tesi di investimento presso gli LP con un grado certificato
FinTech in crescita
“La vostra FinTech sta raccogliendo capitali o cerca un acquirente. Le metriche sono solide, ma l'algoritmo di scoring, i contratti PSD2 e la proprietà intellettuale non sono documentati in modo difendibile. Un investitore richiede una certificazione indipendente prima di impegnarsi.”
Cosa risolviamo
- Preparare un dossier per investitori con certificazione della proprietà algoritmica
- Documentare la conformità PSD2/DORA per rassicurare un acquirente bancario
- Strutturare il valore dei dati AML/KYC come asset certificabile
Banche e istituzioni finanziarie
“Gestite una trasformazione digitale in un contesto DORA/NIS2 e dovete dimostrare la resilienza operativa ai regolatori. Le dipendenze tecnologiche critiche sono poco mappate e i rischi IA non sono governati secondo le linee guida EBA.”
Cosa risolviamo
- Governare i rischi IA e i modelli di alert secondo le linee guida EBA
- Documentare e certificare la resilienza operativa per un audit DORA
- Mappare e controllare le dipendenze tecnologiche critiche
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